近日，国网湖北荆州供电公司财务部陈红玲的电脑屏幕跳出一条红色预警。供应商刚上传的采购发票被系统瞬间拦截：采购订单勾选9%增值税率，供应商提交的却是一张普通发票。从上传到识别异常、完成拦截，不到1秒。这是该公司推进数字化穿透式监管的一个缩影。

风控矩阵培训现场

　　今年以来，国网荆州供电公司以风控矩阵属地化落地为抓手，坚持数智赋能与岗位管控双向发力，一边搭建数字化预警防线，一边推动管控责任下沉基层，破解风险事后补救、责任边界模糊等难题，为企业稳健经营筑牢屏障。

　　税率“毫厘之差”，曾是财务审核的“老大难”。供电采购品类繁杂，供应商时常选错税率、税收分类编码不匹配。过去全靠人工逐张核对，单笔耗时数分钟；月底报账高峰，发票扎堆，加班加点也难完全避免漏审。

　　如今，“数字哨兵”上岗值守。该公司将风控矩阵管控要点转化为系统数字化规则，打通ERP采购平台、合同管理系统、税务发票池数据壁垒。采购订单生成时，系统锁定适用税率；发票上传后，自动抓取关键字段毫秒级比对。信息不符，立即阻断发票流转，同步向业务经办、财务审核岗位推送预警；完成整改后，系统才自动解除拦截。平台上线以来，累计拦截税率不一致等异常发票超百张，涉及金额超百万元，发票处理效率提升50%以上，单据合规率从90%攀升至99%。风险防控由“事后纠偏”转向“事中拦截”。

　　风险不仅藏在票据中，也分散在县市供电所、一线服务窗口。9月14日，国网洪湖市供电公司供电所综合柜员小邓接待完办理退费业务的客户，随即在系统里点开退费工单，核对收款账户信息与上传影像资料，确认无误后提交流程。搁在以前，这类业务她只管收资料、录信息；如今，退费资料是否完整、线上线下是否一致，她这个“第一道关口”必须把住。

退费业务办理现场

　　县级供电公司点多线长面广，营销售电、配网工程、物资采购等领域风险点分散。过去，不少基层人员认为风控只是财务部门的事，业务办理习惯“凭经验办事”，管控责任难以压实到岗位。今年8月以来，国网荆州供电公司统筹财务、营销、配电、人资等专业条线，指导全市10家县公司对照风控矩阵逐项梳理风险，为各岗位绘就清晰“风险地图”——什么岗位防范什么风险、该履行哪些管控职责，业务人员一目了然。营销专业率先将电费回收、退费审批等关键管控举措绑定到综合柜员、电费管理等一线岗位；财务专业聚焦资金支付、账务处理等高风险节点，厘清不相容岗位权责边界。

风控矩阵梳理现场

　　从后台系统毫秒拦截异常票据，到前端岗位照单履职守牢窗口关口，线上技术硬手段与线下管理实举措协同联动，数字化穿透式监管在国网荆州供电公司落地生根。

　　国网荆州供电公司财务部主任张薇表示，下一步，公司将持续做好风控矩阵的属地差异化落地，不断丰富数字化风险预警识别场景，结合各县域业务实际优化岗位管控举措，把风险防控贯穿业务全流程，以数字化监管保障企业经营行稳致远。（文/图 陈雪 陈小华 刘懿仪）